2021-05-20
案例來源：上海市地方金融監督管理局
一、 基本案情
近年來，市地方金融監管局根據投訴舉報渠道發現，部 分金融信息服務、資產管理、投資管理公司由于獲客渠道受 到擠壓，轉而采取假冒保險公司名義、誘騙保險客戶退保轉購理財產品的手法，騙取百姓理財資金。“退保理財”手法 新穎，隱蔽性強，這些新騙術導致大量保單非正常退保，退 保資金大多轉購所謂的“理財產品”,此類企業極可能涉嫌 非法集資。 市地方金融監管局會同相關行業主管部門、行政執法部 門、司法部門進行統籌監管，快速果斷處置，并通過政府網 站向社會公眾發布風險提示，進一步提高市民風險防范意 識，從源頭上避免引發更多人陷入“非法集資陷阱”。
二、 風險警示
在此提醒投資人：不要相信高息“理財”，不要被小禮 品打動，不要接收“先返息”之類的誘餌，更不要輕信任何 以保險公司名目承諾高額回報的借款行為。如果發現可疑情 況，建議投資人查詢保險公司業務人員身份、保險產品、保 險公司地址、保險公司合作關系單位等相關信息，或撥打各 保險公司客戶服務熱線咨詢，謹防上當受騙。 市地方金融監管局全面梳理金融欺詐及非法集資手法， 從常見誤區、基礎知識、風險提示、典型案例等四個方面詳 細講解非法集資活動的常見類型和識別技巧。手冊首批 4 萬 冊已下發各區街道居委，各金融機構網點，供工作人員參考， 為人民群眾解疑答惑。《防騙手冊》電子版也展示在“上海 金融官微”公眾號，供市民下載閱讀。